「分散投資のためにブル4.3倍を買った」──NISAでやらかした話、全部話す

NISA記事の最後に「このあと調子に乗ってヤバい銘柄も買ったりした」と書いた。今日はその話をする。

笑えるから書ける。でも当時のコゼニーはいたって真剣やった。

目次

1. 「オルカンだけやと集中投資になる」問題
2. 人気ランキング1位を買えば分散できる説
3. ジュニアNISA駆け込みで40万ぶちこんだ
4. 誇らしい気持ちでいっぱいのまま放置
5. マネフォ連携で気づいた現実
6. 資金ロックという名の地獄
7. 買い替えてS&P500へ。プラスで着地
8. コゼニーが学んだこと

「オルカンだけやと集中投資になる」問題

当時のコゼニーの理解はこうやった。

「分散投資が大事」→「オルカン1本だけやと集中投資になってまう」→「ほかの銘柄も買わなあかん！」

リアルガチでそう思ってた。

コゼニ先生

オルカン（全世界株式インデックスファンド）は1本で世界約50か国・3000銘柄以上に分散投資できる商品です。「分散投資のためにほかの銘柄も買う必要がある」は誤解。オルカン1本で十分に分散されています。

人気ランキング1位を買えば分散できる説

「ほかの銘柄を買おう」となったコゼニーが次に見たのが、SBI証券の人気ランキングやった。

「1位・2位・3位を買えば、人気のんをまんべんなく持てて分散できるやろ！」

理屈は完璧（に見えた）。そこに並んでいたのがブル4.3倍やった。

コゼニ先生

ブル型レバレッジファンドは、指数の値動きの数倍の利益・損失が出る短期トレード向け商品です。毎日リセットされる複利計算の特性上、長期保有すると値動きがない場合でも価値が目減りする「時間的損失」が起きやすく、長期積立には不向きです。NISAの非課税メリットを活かしにくい商品の代表格。

ジュニアNISA駆け込みで40万ぶちこんだ

タイミングも悪かった。ちょうど旧ジュニアNISAが廃止になる駆け込みの時期で、「子どものために今のうちに！」という気持ちも重なった。

たわらノーロードも一緒に購入したので「分散投資もできた！」という達成感は最高潮やった。

合計約40万円。子どもたちの未来のために。

誇らしい気持ちでいっぱいのまま放置

「後は触らないお金やから」と、放置した。

長期投資は放置が正解、とリベ大で学んでいたから。

子どもたちのために善行ができた。やるべきことはやった。誇らしい気持ちでいっぱいやった。

…そのまま、しばらく。

マネフォ連携で気づいた現実

家計管理のためにマネーフォワードを始めて、証券口座と連携した。

残高を確認したら、すごく増えていた。

ほくほくしながら眺めてたら、次に見たときどーんと減ってた。

「え？なんで？」と思って銘柄を調べた。

ブル4.3倍。

初心者が長期で持つ銘柄やない、とようやく気づいた。

コゼニ先生

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